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全力推进合规备案 光合种子披露律所合规性审查报告

推荐 2018-11-06 16:38:32

伴随平台系统的多次优化升级,光合种子平台近日披露了由北京市康达律师事务所出具的《北京亿隆汇诚投资管理有限责任公司合规性审查报告》。

北京市康达律师事务所出具的合规报告从公司基本情况、机构运营基本设施和条件、应尽义务、违反禁令情况、风险管理情况、科技信息系统风险管理规范、信息披露情况以及是否违反其他法律、法规及监管规定、机构存量业务及违规整改情况等方面对光合种子进行专项审查,并出具了最终的合规性审查报告。

1、在违反禁令情况方面

律所针对十二条禁止性行为逐一进行了现场访谈、现场检查、现场演示、资料查验、抽样核查等查验手段对公司是否存在违禁行为进行了核查,报告表示均未发现光合种子平台存在任何禁止性行为。且平台没有自融、线下营销、违规放贷、融资项目期限拆分等违规业务,并且严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的规定。

2、在业务规则与风险管理情况方面

光合种子在履行防欺诈、反洗钱、反恐怖融资的规定情况下制定了《反欺诈制度》《借款人评估审核制度》《信息科技风险管理制度》《贷后管理制度》,并逐项落实。通过存管银行出具的《资金存管报告》,可见借款人真实收到平台发起的以借款人名义募集、存管银行资金通道、电子签名确认借款关系等信息流体现的出借人出借资金关系,可见平台收取服务费是在借款人第一次利息还款日时一并收取。

3、在技术安全方面

平台公司委托北京市电子产品质量检测中心于2017年4月出具了《信息系统安全等级测评报告》。经康达律所查阅该报告,表示光合种子信息系统在物理环境、技术安全、安全责任与管理制度体系方面基本达到了等级保护《基本要求》第3级,具有防火墙、入侵检测、数据加密以及灾难恢复等网络安全设施和管理制度,达到了国家信息安全等级保护制度的要求。

4、在借款人与出借人保护方面

光合种子根据出借人的风险承受能力结合标的产品的风险大小,制定了《出借人评估审核制度》,并于2017年6月13日全面上线银行存管系统,实现平台自有资金和用户资金的分离,杜绝平台挪用资金的可能。

除了在平台官网开辟“信息披露”版块,光合种子还接入中互金协会开发的信用信息共享平台。根据监管部门的要求,光合种子每月/每周定期上报平台相关数据,方便监管部门检阅和大众查阅。

总体而言,此次北京市康达律师事务所对光合种子平台运营重点环节的审查结果,与光合种子一贯坚持“透明稳健合规”的运营理念密不可分,正是始终坚持拥抱监管与积极整改的态度,光合种子才能一直稳健运营至今。

对于未来的发展,光合种子CEO邓超表示:我们有决心、有信心、也有实力,与广大用户一起迎接网贷行业的全面检查大考,为用户的合法权益保驾护航!相信通过合规检查后,网贷行业定将迎来下一个发展春天!


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