2月15日，国投瑞银基金管理有限公司发布公告，就国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）2026年2月2日估值调整事宜推出分层分类补偿方案。方案适用于以2026年2月2日净值确认赎回的自然人投资者，不含机构投资者，赎回申请提交时间为2026年1月30日15时之后至2月2日15时之前。

根据方案，对估值调整影响金额（即由-17%调至-31.5%的部分）在1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额；该类投资者占当日赎回自然人投资者比例超九成。对影响金额超过1000元（含）的自然人投资者，在1000元基础上，加上超出部分乘以一定比例，确定总和解金额。

投资者可通过支付宝搜索“国投瑞银白银基金”小程序完成身份核验并在线办理补偿申领。因系统筹备工作量大，小程序将于2026年2月26日正式启用。

此次估值调整源于2月2日该基金A类份额单位净值由前一交易日3.2838元骤降至2.2494元，单日跌幅达31.5%，创公募基金单日下跌历史纪录。国投瑞银表示，调整系因近期国际白银市场价格出现历史性极端波动，COMEX白银期货1月30日晚间单日跌幅一度超36%，而国内上期所白银期货受17%涨跌停限制，价格无法及时反映真实资产价值，导致国内外价格显著偏离、流动性不足。若沿用原估值方法，将造成净值虚高，已赎回投资者可能获得高于底层资产实际可变现价值的款项，损害未赎回持有人利益。

公司称，调整估值系依据《公开募集证券投资基金估值指引》等相关规定，经与基金托管人协商一致后实施，目的在于确保基金净值真实、公允反映底层资产状况，保护全体持有人利益。公告强调，估值调整并非随意操作，而是行业应对债券违约、股票黑天鹅等极端情形的常规风控手段，符合“未知价”申赎原则及避免“先赎占优”引发流动性风险的监管导向。

针对未赎回投资者未纳入补偿范围的问题，公告指出，估值调整对其无实质性影响；合并计算2月2日与2月3日两日净值，该基金整体跌幅约30%，与上海期货交易所白银期货合约两日累计跌幅基本一致。

国投瑞银表示，方案遵循分层分类、便捷可靠原则，旨在最大限度保护投资者特别是中小投资者合法权益，并已统筹部署、夜以继日推进专项工作落实。

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