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外贸收款有风险,XTransfer以智能风控保障交易安全

去年受疫情影响,全球经济按下了暂停键。2021新年伊始,国内零星疫情出现频率增加,仅半个月的时间,山东、四川、内蒙古、黑龙江等多地都出现了局部疫情反弹的情况。国外疫情形势不容乐观,国内病毒蔓延状况不断加剧,这些都牵动着外贸人的心。

疫情下,全球更为依赖中国的供应链,跨境贸易反洗钱的重要性越发凸显,XTransfer为中小外贸企业持续提供专业高效的跨境金融和风控服务。资金跨境风控对于深耕外贸行业多年的外贸人来说可能并不陌生,当我们在谈论风控的时候,我们到底在谈论什么?近期,一位XTransfer的“特殊”客户给出了答案。

外贸老鸟现身说法讲述一个真实的外贸收款骗局

“网上看过许多外贸行骗的案例,都觉得离自己很远,而我的这次经历就发生在这两周。庆幸这个故事有一个好的结局。”XTransfer的客户王先生在经历一起复杂的资金风险交易之后感慨万千,“不然,说严重点,要么我赔了20多万,要么我坐牢,一点不夸张。”

据王先生回忆,2020年中旬他与一家合作过的科威特公司准备合作开展别墅安装太阳能系统项目,此后一直与对方的太阳能技术工程师用邮件沟通。“七月底开始对方回复的邮件后缀从企业邮箱后缀变成了dr.com,但我对此没有产生过任何怀疑,之后又来来回回沟通了十几封邮件,这期间我从未通过WhatsApp和这位工程师进行过确认,一直都在和骗子用邮箱沟通。”

王先生继续补充道,“到了12月20号,有个叫Mr.SamDougal发来邮件问我之前的别墅项目报价是否有效,准备下订单。他的邮箱地址前缀是这家科威特公司,后缀是dr.com,我立即要求加微信并开始进一步沟通。他说项目使用地换到了希腊,是他们的姐妹公司,并且是希腊公司付款。怀着喜悦的心情我随即就做好了发票等待付款。”

“第二天,Sam微信上说自己欠中国的代理4.5万美金需要我帮忙代付,之后再连同合同款一起付给我。当时已经感觉有问题,但还是带着一种‘你只要敢付我就敢收’的心态答应了他。我让他出具一个让我帮忙支付的情况说明并签字盖章,他答应后我就加上了这4.5万美金并更新了发票。”

“12月22号,Sam发来了水单,显示希腊公司付款USD45523.6。12月24号,我收到了XTransfer的邮件和短信通知,有一笔到款USD45463.10。根据XTransfer平台的操作流程,我立刻关联订单,将这笔收款与国外买家的发票、与老外的沟通记录、与国内工厂的发票、合同以及物流记录等都上传到平台上。很快就接到了XTransfer风控部的电话,说我这笔订单有问题。因为平台发现国外汇款的水单上有个附言显示了一个发票号和余姚一家公司的名称。”

王先生表示,“当时我真的没有多想,我后来问Sam,他谎称是他们财务内部使用的发票号,于是我就把Sam的解释邮件截屏作为补充材料上传到了XTransfer平台。没多久风控部又来电告知经调查对方的邮箱dr.com是中国的域名。我当时很生气,因为在我看来这就是真实贸易,我只想着尽快入账,然后给厂家付款。之后我又按照要求让Sam用企业邮箱发邮件进行解释。我把邮件截了图作为补充材料又提交了上去。”

“到了28号,这笔收款和我提交的订单资料,还是没有关联成功,无法入账。考虑再三之后我决定联系余姚这家公司,在给他们说明情况并告知水单上显示的发票号之后,对方告诉我金额是USD45523.6,原来这是他们给希腊客户正出的一票货,货已经在海上了,款还没付。”

“到此时,我才真正意识到自己遇到了骗子。骗子让希腊买家把要打给余姚工厂的款,打到了我的账户上。我立即给XTransfer打电话,告诉他们停掉我这笔收款的审批,很快关联订单的操作被终止,我立即申请了退款,并且截图给了余姚工厂的外贸经理,他也立即联系了希腊公司。之后希腊公司反馈已收到退款,这个跌宕起伏的故事算是告一段落了。”

强大风控体系做后盾XTransfer助客户“化险为夷”

据王先生介绍,骗子是通过盗用邮箱的方式窃取当事各方的交易往来和订单进展,然后以余姚工厂的名义给希腊公司发邮件引导他们把款项付给第三方,而那个第三方就是不幸中招的王先生。一旦这笔款项入账,一部分将会被王先生支付给太阳能工厂投产使用,同时4.5万美金也会结付给骗子的中国同伙。值得庆幸的是,差点“背锅”的王先生最终没有沦为骗钱工具。

当然,看似偶然的圆满结局背后有其存在的必然性,这种必然性离不开XTransfer严谨专业的风控服务。XTransfer以真实的实物贸易背景为依托,确保客户和每笔交易的合规性,并基于大数据和IA驱动的智能风控系统,在第一时间精准识别交易风险并电话告知客户。同时,XTransfer在充分考虑外贸交易特征多样化的情况下坚守严格标准,保证客户的收款账户长期稳定可用。

作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司,XTransfer通过与知名跨国银行及金融机构合作,建设全球多币种统一清算网络,并打造了以中小微企业为中心的,数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施,包括智能信息洞察系统和智能决策分析系统在内的风险管理两大核心系统模块,以快速识别高风险客户和高风险交易,王先生这笔跨境收款正是被XTransfer精准识别为风险交易因而“化险为夷”。

据悉,XTransfer目前在进一步升级反洗钱风控体系,并持续打造以大数据和AI驱动的智能风控系统,提升交易电子信息采集、核验的准确性和效率。

专业服务才能获得良好口碑

XTransfer凭借对高效专业服务的长期不懈追求,在业内不断积累良好口碑。王先生事后表示,“真心感谢XTransfer风控部对这笔汇款的严格审核,当时电话沟通时我的态度还不太好,现在想想真是惭愧。如果真的很快就入账了,这些钱我都用掉了,我也就入了一个大坑。”王先生感触颇深,“国际贸易有我们需要敬重的规则,每一个行当也都一样。这是道,人不能违道而行。”

目前,XTransfer提供的跨境金融和风控服务已经惠及10万多家中小微外贸企业客户。XTransfer每天都在为千千万万像王先生一样的外贸人规避跨境交易风险,给予他们实实在在的“安全感”。

在资金跨境风控的巨大挑战下,正是因为有XTransfer这样的科技企业存在,中小外贸主才能在“跨境交易”激流中平稳上岸。“没有一个冬天不可逾越,没有一个春天不会到来。”XTransfer将始终坚守初心,通过专业和勤勉获得更多客户的信任与支持。

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